aktuális‎ > ‎

Adójóváírás nyugdíjbiztosítás esetén. Így igényeld vissza adókedvezményedet

Gábor Kurucz, 2015. febr. 19. 23:02   [ frissítve: 2015. márc. 1. 7:25, felhasználó: KOVÁCS Zsuzsanna ]
Ezekben a napokban érkezik meg az egyéni adóbevalláshoz a boríték. Itt egy kis segítség, hogy minden esetben hogyan töltsük ki úgy az adóbevallásunkat, hogy az állam biztosan elutalja a nyugdíjbiztosítás után járó SZJA kedvezményt.

Miért fontos az adóbevallás a nyugdíjbiztosításhoz?
Nagyon fontos, hogy az államilag támogatott nyugdíjbiztosításokra a gyakorlatban nem állami támogatás jár, hanem adókedvezmény. Az adókedvezmény pedig nem más, mint a rendelkezési jog, hogy az adott évben (jelen esetben 2014) befizetett adóinkból visszaigényelhetünk.
A nyugdíjbiztosítások esetében ez a nyugdíjbiztosításra befizetett díjak 20%-a, legfeljebb 130.000 forint.

A formanyomtatvány

Az adóbevallásból kiemelten látható az a részt, amely a nyugdíjbiztosításra vonatkozik, és a számunkra fontos kitöltendő részt is(1453-02):

Az alábbi adatokra lesz szükség:

  • mekkora adójóváírásra vagy jogosult?
  • melyik biztosítónál fut a nyugdíjbiztosításod?
  • a biztosító adószáma
  • a biztosító bankszámlaszáma
  • mi a szerződésazonosítód? (kötvényszám)
A biztosítók egy levélben megküldik (igazolás), hogy mekkora összeget tudunk visszaigényelni. Ebben a dokumentumban minden adat szerepelni fog, amire szükségünk lehet.